做财富管理，多學多想多努力，且慎重且珍惜
李倞：蘇州經緯仁合财富管理有限公司 執行總裁
市行 &nbs日低p; 跳歌 多兵 CFP/CPB/香港CFP/新加坡CFP及其他(tā)相關專資(zī)格證書
1991年進工(gōng)行，1994年進建行，2011年投入第廠頻三方财富管理行業。2005年投身财富管理崗位，2010年獲得(de)總行級百強稱号。27年來我隻從事一個事業：金(jīn)融。看着周圍金(jīn)融從業者的風起雲落，回首人生事業從一而終的行業選擇，真是感慨萬千。
我在銀行多年從事的崗位是對公綜合、房地産信貸、小企業類信貸業務。多年的綜合崗與信貸崗工(gōng)作經驗，使得(de)我在後來工(gōng)作中看待金(jīn)融産品有了剖析産品底層交易結構與風險判别的另類視角，而不(bù)是單純看産品設計表象；同時(shí)多年在銀行工(gōn爸生g)作期間，也經曆了幾波資(zī)本市場的大(dà)起大(dà)落，讓現拍子在的我内心無時(shí)不(bù)刻保持驚醒與謹慎，這些經曆都對我後來從事财富管理崗位真是受益良多。
2005年我國金(jīn)融行業開(kāi)始出現财富管理的細分崗位，在銀行領導的支持下，很靜經過分行、總行連續系統的财富管理培訓，我成為(wèi)财富管理首批從業者。我幸運的經曆了我國财富管理行業從無到有、财富管理模式從粗到細的過程。看着行業從零起點到逐步走向輝煌，同時(shí)也看到财富管理行業發展中産裡器生許多的新問題以及從業者未來面臨的新挑戰。
财富管理行業從無到有，直至發展到目前，無論是市場還是從業者你站，我個人認為(wèi)都應該還處于初級階段。一、高淨值人士對于如(rú)何守護自身财富，怎樣做好(hǎo)保值增值的道在财富管理的認識也還停留在初級階段。配置資(zī)産時(sh姐線í)一方面對絕對收益趨之若鹜的追求，另一方面對金(jīn)融産品設計結構、線月風險屬性盲目自信與誤解，甚至盲從。二、金(jīn)融從業者專業度與服務能力也還是初級階段。專業能力、從業經驗、分業協作、道德水準等各方面都沒有相應專業執行标準。在市場火熱時(shí)，中和表現出全民皆可投身于金(jīn)融财富管理行業的趨勢。很多從業者道德底線也有待提高，既不(bù)去了解産品所含風險、也不(bù)問投日雜資(zī)者是否風險屬性适合，日常展業以産品銷售為(wèi)導向、以高額傭金(jīn)為(wèi)目标…… 。
不(bù)可否認，正是财富管理市場現階段的不(bù)成熟給了專業的金(jīn)融财富管理從業者們(men)難得(愛西de)的曆史發展機遇。
與客戶深度交往，彼此共同分享财富管理的過程，是我的職業樂趣。幸運的是我有一群志同道合的資(zī)深理财師們(men)聚集南的在一起，用專業力量、團隊力量共同為(wè空金i)财富級客戶服務。
讓我引以為(wèi)豪的是“經緯仁合理财師團隊”是專場村業的第三方财富管理團隊，成員全部來自大(dà)銀行，100%擁有專業資(zī)格證（CFP/CPB/劇請AFP/香港CFP/新加坡CFP金(jīn)融理财資(zī)男外質證書）（以及基金(jīn)/保險/黃金(jīn)/證券/經濟樂和師/會(huì)計師等等相關專業資(zī)質證書），同時(shí)也擁有很多榮譽證書。我們(men)是一個衆多資(為們zī)深理财師組成的合夥事業制的獨立理财師團隊，通(tōng)過多維度的篩選和風控體系，為(wèi)客戶與專業金(jīn)融機構間建立紐帶，實現理财師與客戶人生價值的共赢。我們(men)根據客戶金(jīn)融服務需求、客觀分析其資(zī)産結構、提供适合的資(zī)産配置建議。成立6年來，累計服務了1400多位高淨值人士。與優秀的理财師們(men)在一起共同成長(cháng)，與金(jīn)融市場同業緊密合作，在金(jīn)融專業方面和金(jīn)融服務方面學到的東西已經超過以往20年，個人綜合提升非常快，挑戰也大(dà)了，更伴随着成就感。
現在的我們(men)展業憑借的是過去金(jīn)融職業經曆積累過程中所有的隐性價值，而未來展業則憑借的是現在積累過程中的隐性價值。作為(wèi)金(jīn)融從業者我心裡時(shí)時(shí)警醒，金(jīn)融服務方式千千萬，金(jīn)融投資(zī)産品萬萬千，要時(shí)刻以自己就是财富配置者本人的心态去判斷去選擇。金(jīn)融行業管理的是客戶的錢，對客戶而言相較于其他(tā)産品影響程度更大(dà)更深。
随着銀行無人網點的運營，智能投顧的普遍使用，金(j器火īn)融服務中可标準化可替代化的部分将逐步被機器紙雨(qì)所取代。未來在财富管理行業中積累足夠、學習能力強的資內城(zī)深理财師将不(bù)可替代。尤其在金(jīn業舊)融服務的過程中：能提供金(jīn)融細化門類服務、能提供滿足客戶個銀東性化需求金(jīn)融服務、能為(wèi)客戶提供家(jiā)庭爸光一攬子(zǐ)全金(jīn)融服務的優秀理财師将有更廣闊的火那發展前景。
不(bù)忘初心、方得(de)始終。任何人生都沒有機會(huì)再重來，慎重對待客戶的人生，更是慎重對待自己的人生！
