理财師職業化的實踐與探索
我叫李倞，“倞”讀“jing京”音，做财富管理行業就要越理（李）越精（倞）。又內我1991年進入國有大(dà)行，2005年投身财富管理，2010年總行級為錢百強，2011年開(kāi)始從事第三方财富管理。
下面是我自己從事理财師職業生涯感受。
現在很多理财師職業困惑原因無非就是：一、不(bù)能從事喜愛的工(gōng)作。喜愛從事财富管理，不(bù)等于就給機會(huì兵從)做。已經在崗的，按機構規定滿幾年必須強制換崗，無法持續長(c男路háng)期服務已經建立多年信任關系的客人。又事二、不(bù)想做一些不(bù)合理的事情。黃金(jīn)漲到390多元時(shí)，任務卻一定要賣黃金(jīn)，外愛就容易損傷客人的利益。現有金(jīn)融産品不(bù月熱)能滿足客人個性需求，但機構覺得(de)這個産品應該做那就是一定要做的。南子
财富管理在中國剛剛起步，現在還是初期階段。客人也不(bù)懂(dǒ錢了ng)應該要求我們(men)怎麼做，我們(men)也不(b從和ù)一定知道應該怎麼用專業去服務客人。社會(huì)财富在不(bù)斷集聚，市年資場還在越來越大(dà)，這就是我看到的市場機會(h快嗎uì)，一個很大(dà)的機會(huì)。我覺得(de)就妹為算是智能投顧出現，也一定是隻解決了那些可複制可運算的簡單金(jīn)融産品自事需求。越往财富管理高端走的金(jīn)融需求就越是無法替代的，這個就是我看到的說作财富管理行業中金(jīn)融理财師未來的職業方向。
不(bù)管做什麼行業，都是要經過1年生存期、2年發展期、第3年才開(kāi)體相始是職業的事業期。要想把一件事做好(hǎo)，肯定準備好(hǎo)3年起步唱是時(shí)間。所以換崗時(shí)一定要顧慮客人能不歌數(bù)能接受。以前做客人做得(de)很好(hǎo)，換崗後志樹能不(bù)能持續做好(hǎo)這些事情，職業籌劃與選擇是需要非你愛常慎重的。
我理想中金(jīn)融理财師的角色：客觀、獨立、專業。利于客人，以實現共同價值兒海為(wèi)目标才是一個職業理财師應該做的。如(rú)果不(bù)能實現理财師個人價值，客人财富好和管理的再好(hǎo)對理财師也沒有職業意義。理财師價值實章這現時(shí)客人價值卻沒實現，也沒有意義間黃。所以必須是實現共同價值，這是我心目中的一個理想的理财師職業形象秒機。
客人的财富積累到一定程度，所處于的社會(huì)階層越高，對銀們理财師的專業度要求是越來越高的。開(kāi)始客人選擇理财師靠的是信任，未來一定不(飛相bù)是單靠信任就能夠持續的。
接觸客人，與客人共同分享财富管理過程，這是我的樂趣。幸運的是在我碰到瓶頸期糾我路結疑慮時(shí)，有同樣職業經曆的陳方先生來電，再後低說來一群志同道合的資(zī)深理财師們(men)聚吃月集在一起用專業力量、團隊力量共同為(wèi)麗廠财富級客人服務。我覺得(de)能共同投身财富管理事業是我們一木(men)這個時(shí)代所給予的機遇。财富管理行業是一個新興行業，一個朝陽行業，一個越老越機匠香的行業，這就是我願意投身于此的最大(dà)原因。
做了财富管理後的我們(men)獲得(de)了些什麼呢？放吃首先就是辛苦，日常運營事無巨細都要操心，繁瑣而快樂着。在業務方面、服務方面短什體(duǎn)時(shí)間學到的東西已經超過以往20年理山，個人提升非常非常的快，挑戰大(dà)，更伴随着成就感。
那麼财富管理行業就一切花好(hǎo)月圓了嗎？不商微(bù)是的。财富管理行業目前存在着許多問題。首先：理财師在中門黃國還沒有真正意義上的獨立，同時(shí)也還不(視你bù)是能夠真正獨立展業的行業。365行裡沒有這行，沒有得(de)到請綠官方認證，老百姓也沒認同理财師的專業服務的必要性。其次：老百姓财富真的是越來越間雜多了，而優質金(jīn)融資(zī)源卻是很有限。再次：理财師實務工(gōng自如)作中還要花很大(dà)的精力做其他(tā)事情，并不(bù)音媽能全心全力去專業服務客人。最後：中國金(jī遠有n)融創新非常厲害速度非常快，哪怕去設一個再大(dà來白)比例的風控團隊，也無法窮盡所有金(jīn)融産品的未知風險。車件
接下來說(shuō)說(shuō)我眼中的理财鄉事師職業生涯的未來。
而國内理财師群體的興起與從業素質相對國外差距還很大(討海dà)，還是不(bù)成熟的理财師（包括我）在服務對财富管理能力你他還不(bù)會(huì)提要求的客人，這也正給了我們計商(men)充分的成長(cháng)的機會(huì)。利爸黃用這個時(shí)間窗口盡快提升自己，來換取未來山林的生存發展空間。金(jīn)融黃金(jīn)十年就是給我們(men)機會(hu睡費ì)成長(cháng)的黃金(jīn)十年，能先行就是我們(men舞行)幸運。
結語：不(bù)忘初心、方得(de)始終，這就是我的理财師職業化的一點淺顯從湖的理解。理财師職業化對于不(bù)同金(jīn)融細分領域的理财人風師有各自不(bù)同的理解和發展方向，可謂條條為樹大(dà)路通(tōng)羅馬，在此我也希望多聽多學各位同行的職友得業發展經驗，讓我們(men)一起促進這個行業的發展，讓我們(men花姐)一起與金(jīn)融黃金(jīn)十年共同進步。
Q&A
Q:請問李總如(rú)何從銀行理财師成長(cháng)為(wèi)全方位日花服務客人的綜合理财師這個過程中，如(rú)何突破過程中的專業的瓶頸？
A:第一，我要向能者學習，把自己培養成能收費的理财時路師，把團隊培養成能收費的團隊。第二，和金(j綠都īn)融同業合作。今後是金(jīn)融黃金(jīn)1機睡0年的發展期。理财師不(bù)成熟，但客可人人給我們(men)時(shí)間成熟。這麼好(hǎo)的機會(huì)，得放我一定要盡快成長(cháng)。一個人的能力是永遠有限的，和你們(men)在一起，互相交流，民議相互扶持，共同把财富管理行業的路走好(hǎ商樂o)，走成我們(men)中國的第366行--職業理财河短師。
Q:您是怎麼做好(hǎo)産品風控的？
A:我非常幸運，所有事情都有團隊共同分擔。經緯理财師關系關愛是平等的，是合作夥伴，也都是十幾年的同事了。我們(men)風控是兩道關，第一關算頻就是由專業風控管理人員組成的風控盡調團隊，第二關就東火是理财師團隊。我們(men)理财師都是老銀行，很多最早就是貸款崗熱城的，做風險管理的。這兩個關都通(tōng)過的産品再給風險度匹配的客人配置。歌電
【經緯仁合】您身邊值得(de)信賴的專業理财師團隊。放有我們(men)竭誠為(wèi)您服務！
